Search results
Ocena ilościowa obejmuje przede wszystkim analizę sprawozdań finansowych banku (jeśli to możliwe – za dziesięć ostatnich lat, przy jednoczesnym uwzględnieniu najnowszych sprawozdań kwartalnych oraz prognoz wyników na przyszłość), dokonywaną m.in. przy pomocy scoringowych modeli oceny ryzyka kredytowego, które stanowią pomoc przy wyznaczaniu wst...
Ekstremalnie wysokie ryzyko kredytowe. Całkowity brak zdolności do obsługi zobowiązań. Bez dodatkowego wsparcia z zewnątrz poziom odzyskania wierzytelności bardzo niski lub bliski zeru. Pobierz opis skali ryzyka ratingów agencji ratingowej EuroRating (PDF) ».
Banki mają ponadto obowiązek wykazać w jaki sposób i w jakim zakresie, wraz z zmianą określonego wariantu oszacowań oraz kluczowych parametrów i prawdopodobieństw wykorzystywanych do kalkulacji, modyfikacji ulegną szacunki oczekiwanych strat kredytowych.
Celem artykułu jest porównanie wskazań wybranych modeli analizy dyskry-minacyjnej w zakresie kontynuacji działalności gospodarczej danego podmiotu. z syntetyczną oceną ryzyka kredytowego dokonaną przez banki, która przyjmuje postać kwalifikacji należności banku od danego podmiotu do właściwej kategorii należności.
Dużo uwagi poświęcono działalności kredytowej banków, zwłaszcza z punktu widzenia zasad udzielania kredytów i związanej z tym oceny zdolności kredytowej zarówno w odniesieniu do klienta indywidualnego, jak i przedsiębiorstwa.
26 kwi 2024 · W tym artykule omówimy podstawy oceny ryzyka kredytowego, stosowane metody i narzędzia, zarządzanie tym ryzykiem w relacjach biznesowych, oraz wpływ oceny na warunki współpracy między klientem i bankiem. Na koniec przedstawimy case study efektywnego zarządzania ryzykiem kredytowym.
Rekomendacja T. dotycząca dobrych praktyk w zakresie zarządzania ryzykiem detalicznych ekspozycji kredytowych. Warszawa, luty 2013 r. erpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2017 r. poz. 1876, z późn. zm.) i stanowi zbiór zasad dotyczących dobrych praktyk w zakresie zarządzania ryzykiem detalicznych ekspozyc.
